民生加银恒宁债券型证券投资基金     更新招募阐述书 基金管束东谈主：民生加银基金管束有限公司 基金托管东谈主：祥瑞银行股份有限公司       二〇二四年十二月                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                   攻击领导   民生加银恒宁债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2022年11月11号 中国证监会证监许可【2022】2824号文注册。   基金管束东谈主保证本招募阐述书的内容信得过、准确、齐备。本招募阐述书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集长进作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管束风险、本领风险、合规风险以及本基金独有风险等。宽绰赎回风险是开 放式基金所独有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回央求高出上一通达日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币市集基金。投资者应当庄重阅读基金合同、招募阐述 书、基金居品贵府撮要等基金信息走漏文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资训诲、资产情状等判断基金是否和自身的风险承 受才调相稳健，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金管束东谈主或基金管束东谈主托付的具有基金销售业务经验的其他机构购 买基金。   基金管束东谈主承诺依照恪尽责守、老诚信用、严慎致力的原则管束和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值高下并不预示其将来事迹阐明，基金管束东谈主管束的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐明的保证。基金管束东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者骄矜”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应庄重阅读本招募阐述书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的50%，但                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出50%的除外。法律 法例或监管机构另有划定的，从其划定。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东谈主履行相应 范例后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募阐述书的相关章节。侧袋 机制实施期间，基金管束东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并良善本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   除非另有阐述，本招募阐述书所载的内容截止日为2024年12月02日，其中基 金管束东谈主信息更新至2024年12月12日，相关财务数据和净值阐明截止日为2024年                                                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                 第一部分 序言   《民生加银恒宁债券型证券投资基金招募阐述书》（以下简称“招募阐述书”或 “本招募阐述书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息走漏管束办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开 召募通达式证券投资基金流动性风险管束划定》（以下简称“《流动性风险管束规 定》”）过火他相关法律法例与《民生加银恒宁债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   基金管束东谈主承诺本招募阐述书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏， 并对其信得过性、准确性、齐备性承担法律服务。   本基金是根据本招募阐述书所载明的贵府央求召募。本招募阐述书由基金管束 东谈主解释。本基金管束东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募阐述书中载明的 信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的透顶承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他相关划定享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应禁锢查阅基金合同。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用转换和补充 券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用转换和补充 阐述书》过火更新 撮要》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文牍等及 颁布机关对其时时作念出的转换 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议转换，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的转换 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时时作念出的转换 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息走漏管束办法》及颁布机关对其时时作念出的转换                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时时作念出的转换 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束划定》及颁布机关对其时时 作念出的转换 会 的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、做事法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管束办法》（及颁布机关对其时时作念出的转换）及关系法律 法例划定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外 机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务 监会划定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东谈主刚毅了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 有限公司或接受民生加银基金管束有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面阐发的日 期 算帐完了，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得高出3个月 放日 范例基金管束东谈主所管束的通达式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管束东谈主 和投资东谈主共同遵从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，央求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额退换为基金管束 东谈主管束的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后的余额)高出上一通达日基金总份额的10% 杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》划定的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、指示受限的新股 及非公斥地行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交游的债券 等               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 净值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到公谈对待 户进行处置算帐，目的在于有用阻碍并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要概略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要概略情趣的资产；（三）其他资产价值存在首要概略情趣的 资产                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金管束东谈主     一、基金管束东谈主概况     称呼：民生加银基金管束有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时分：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管束委员会证监许可20081187 号     组织模式：有限服务公司（外商投资、非独资）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续计算     计算畛域：基金召募、基金销售、资产管束和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋磨东谈主：张冬梅     民生加银基金管束有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险管束委员会、薪酬与提名委员会； 计算管束层下设专门委员会：投资决策委员会、风险胁制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户剖判一部、专户剖判二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管束部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支撑部、交游部、监察稽核 部、风险管束部、运营管束部、信息本领部、深圳管束总部、详尽管束部、打算财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管束硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主理服务）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融做事部成都分部、西部分部市集总监，交通金融做事部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行做事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 持服务）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管束有限公司，现任民生加银基金管束有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管束部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管束有限公司，现任民生加银基金管束有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产管束有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管束学硕士。历任中国工商银行总行信贷管束部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管束部居品风险管束中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产管束有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非履行董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管束）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited履行董事，民生加银资产管束有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行履行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主钞票管束主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管束北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 信赖股份有限公司面貌司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管束部部门总司理、金融发展管束部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资管束部总司理，陕西金融资产管束股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管束（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管束有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管束（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：独处董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教训，想象集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产管束部主任兼国融资产管束公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度斥地投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主理服务）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司独处董事，重庆国际信赖股份有限公司独处董事。   谭小芬先生：独处董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教训，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学教训服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展贪图处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管束学院教训，造就 部青年长江学者，蓝天打算稀奇青年学者，应用经济学研究生造就委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司独处董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司独处董事。   于学会先生：独处董事，法学学士。从事过10年企业计算管束服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司独处董事。   李志彤先生：监事会主席，管束学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管束公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管束有限公司打算财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管束公司打算财                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产管束公司资金财务部副总司理、资金营运做事部副总 司理（主理服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管束有限公司，现任民生加银基金管束有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管束硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（履行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管束部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管束部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管束硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金管束股份有限公司、信达澳亚基金管束有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管束有限公司，现任民生加银基金管束有限公司运营管束部总监。   王涛先生：监事，工商管束硕士。曾接事于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金管束有限公司居品斥地部。2019 年加入民生加银基金管束有限公司，现任民生加银基金管束有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管束学硕士。曾接事于泰康资产管束有限服务公司运行保 障部、集结交游室。2020年加入民生加银基金管束有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管束有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管束有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管束硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融做事部、董事会计谋发展与投资管束委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管束有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管束有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，管束学博士。曾接事于中国证监会稽察总队、稽察局。 管束有限公司看护长，民生加银资产管束有限公司监事。   谢志华先生：同济大学测度数学硕士，18年证券从业经历。自2006年4月至 基金管束有限公司研究员、基金司理；自2012年8月至2021年12月，任诺安基金管 理有限公司基金司理、固定收益部副总司理、固定收益部总司理、公司总司理助理。 委员会成员、固收资产条线投资决策委员会成员、基金司理。自2022年5月于今担 任民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银鹏程搀杂型证券投资基金基金 司理；自2022年9月于今担任民生加银月月乐30天持有期短债债券型证券投资基金 基金司理；自2022年10月于今担任民生加银聚利6个月持有期搀杂型证券投资基金 基金司理；自2022年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理；自 担任民生加银恒源债券型证券投资基金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银 添润债券型证券投资基金基金司理；自2024年10月于今担任民生加银现金宝货币市 场基金基金司理。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金管束有限公司，曾任交游部债券交游员助理、债券交游员、高等债 券交游员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月依期通达纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月依期通达                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银现金增利货 币市集基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管束部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管束部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户剖判二部总监刘霄汉、专户剖判二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管束部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户剖判一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管束部总监丁辉、交                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管束东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过火他相关划定，基金管束东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   四、基金管束东谈主承诺 制轨制，采取有用措施，沦落违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，采取有用措施，沦落以下《基金法》、《运作办法》谢却的步履发生：   （1）将基金管束东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关系的交游行为；  （7）唐突职守，不按照划定履行职责；  （8）法律法例和中国证监会谢却的其他步履。 相关法律法例及行业范例，老诚信用、致力尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违章计算；  （2）违背基金合同或托管左券；  （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、干预、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；  （6）唐突职守、蹧跶权力，不按照划定履行职责；  （7）表露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资打算等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关系 的交游行为；  （8）除按法律法例、基金管束公司轨制进行基金投资外，径直或障碍进行其 他股票交游；  （9）违背证券交游场面业务公法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，扰 乱市集递次；  （10）专门毁伤投资东谈主过火他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正大技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息走漏不信得过，有误导、诈骗因素；  （14）法律法例和中国证监会谢却的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取有用措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：  （1）承销证券；                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正大的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定谢却的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关系的交游行为；   六、基金管束东谈主的里面胁制轨制   本基金管束东谈主即民生加银基金管束有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、有用计算，防卫、化解计算风险和所管束的资产运作风险，充分保护基 金份额持有东谈主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管束 公司里面胁制指导观念》等法律法例和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基 金管束有限公司划定》，制定《民生加银基金管束有限公司里面胁制大纲》。   里面胁制体系是指公司为防卫和化解风险，保证计算运作稳健公司的发展贪图， 在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管束方法、实施操作程 序与胁制措施而形成的系统。里面胁制轨制是公司为杀青里面胁制方针而建立的一 系列组织机制、管束办法、操作范例与胁制措施的总称。   里面胁制轨制由公司划定、里面胁制大纲、基本管束轨制、部门管束轨制、各 项具体业务公法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，爱戴鼓吹的正当权益。   （2）保证公司计算运作严格遵从国度相关法律法例和行业监管公法，自愿形                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 成称职计算、范例运作的计算想想和计算理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、履行和监督机制。  （4）防卫和化解计算风险，提高计算管束效益，确保计算业务的稳健运行和 受托资产的安全齐备，杀青公司的接续、自如、健康发展。  （5）确保公司计算方针和发展计谋的得手实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、齐备、实时。  （1）健全性原则。里面胁制须心事公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个身手。  （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控范例， 并应时治愈和不断完善，爱戴内控轨制的有用履行。  （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对独处，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭简直立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的计算管束方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制结果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳健国度法律、法例、规章和各项 划定。  （2）全面性原则。里面胁制轨制应当涵盖公司计算管束的各个身手，不得留 有轨制上的空缺和缝隙。  （3）审慎性原则。制定里面胁制轨制应当以审慎计算、防卫和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面胁制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面胁制轨制的制定应当跟着相关法律法例的治愈和公司 计算计谋、计算方针、计算理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行为、信息交流和里面监 控。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （1）胁制环境组成公司里面胁制的基础，胁制环境包括计算理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司管束层应当牢固确立内控优先和风险管束理念，培养全体职工的风 险防卫意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志连络到公司各个部门、各个岗亭和各个身手。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明独处董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联交游、利益运送 和里面东谈主胁制吹法螺的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、独处性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管束高效的运行机制，包括民主、透 明的决策范例和管束议事公法，高效、严谨的业务履行系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面胁制的具体实施单元。各部门在公司基本管束轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管束划定、操作经过及里面胁制划定，加强 对业务风险的胁制。部门管束层应依期对部门内风险进行评估，详情风险管束计谋 并实施，监控风险管束绩效，以不断改进风险管束才调。  （5）公司设立要领递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺遵从，在授权畛域内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面胁制风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个胁制主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （8）授权胁制是里面胁制行为的基本要点，它连络于公司计算行为的经久。 授权胁制的主要内容包括： 健全公司授权范例和范例，确保授权轨制的贯彻履行。 的职责。 经授权东谈主签章阐发后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行独处运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务履行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和算帐、基金司帐和公司司帐等攻击岗亭不得 有东谈主员的类似。攻击业务部门和岗亭须实行物理阻碍。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危境处理机制和范例。  （12）给与稳健、有用的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流计算行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务计算信息和财务司帐贵府的信得过性、准确性和 齐备性，必须能杀青公司里面信息的交流和分享，促进公司里面管束顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务论述系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行划定的陈诉论述范例。  （14）里面胁制的监督完善由公司合规与风险管束委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权力畛域内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部群众对公司里面胁制进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的本领应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面胁制进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （1）研究业务胁制主要内容包括： 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务胁制主要内容包括： 方针、投资畛域、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支撑，并有决策记录。 品特征和决策范例、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务胁制主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 犯警违章或者其他很是情况，应当实时论述相应部门与东谈主员。 对待。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 和公法。 金投资触及关联交游的，应在关系投资研究论述中相等阐述，并报公司关系部门批 准。  （4）基金算帐和基金司帐业务胁制主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户确立、资金划转、账簿记录 等方面相互独处。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务胁制主要内容包括： 风险胁制措施。 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息走漏胁制主要内容包括： 保证公开走漏的信息信得过、准确、齐备、实时。 发布。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 法，对信息表走漏现的伪善提议处理观念，并讲究关系东谈主员的服务。  （7）信息本领系统胁制主要内容包括： 格制定信息系统的管束规章、操作经过、岗亭手册和风险胁制轨制。 写齐备的本领贵府；在杀青业务电子化时，应确立守密系统和相应胁制机制，并保 证测度机系统的可稽性。 确的服务管束，信息本领系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管束措施，确保系统安全运行。 整个过程实施明确的服务管束，严格分手业务操作、本领爱戴等方面的职责。 应具备身份考据、看望胁制、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员撑持。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾荒复原演习，确保系统可靠、自如、安全地运行。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （8）公司财务管束胁制主要内容包括： 相互独处的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作经过和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险胁制点建立严实的司帐系统胁制。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。 经法式。 务用章、支票等攻击凭据和司帐档案，严格司帐贵府的调阅手续，沦落司帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核胁制主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面胁制轨制的履行 情况独速即履行查验、评价、论述、建议职能。 当对看护长的论述进行审议。 保证监察稽核部门的独处性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作范例和组织法式。               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 情况，确保公司各项计算管束行为的有用运行。 公司里面胁制轨制的，应当讲究相关部门和东谈主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面胁制轨制的走漏信得过、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面胁制轨制。                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称呼：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座26楼   法定代表东谈主：谢永林   成立日历：1987年12月22日   组织模式：股份有限公司   注册本钱：19，405，918，198元   存续期间：接续计算   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   磋磨东谈主：刘华栋   磋磨电话：0755-22166388   祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制交易银行（深圳证 券交游所简称：祥瑞银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于2012年6月领受合并原祥瑞银行并于同庚7月改名为祥瑞银行。中国祥瑞保障 （集团）股份有限公司过火子公司统统持有祥瑞银行58%的股份，为祥瑞银行的控 股鼓吹。限度2024年6月末，祥瑞银行有109家分行（含香港分行），共1，180家营业 机构。 进款本金余额35，708.12亿元（较上年末增长 4.8%）、披发贷款和垫款总额3，4229.40 亿元（较上年末增长0.2%）。   祥瑞银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资 金算帐室、企划与详尽服务室、数字平台室、看护合规室、基金服务室8个处室， 现在部门东谈主员为75东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务关系                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 职工配置皆全且从业训诲丰富，托管部中枢管束层具备银行管束、证券或托管业务 十年以上从业训诲。 至2024年6月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值限制统统7982亿， 祥瑞银行已托管293只证券投资基金，心事了股票型、债券型、搀杂型、货币型、 指数型、FOF 等多种类型的基金，闲隙了不同客户多元化的投资剖判需求。   二、基金托管东谈主的里面风险胁制轨制阐述   四肢基金托管东谈主，祥瑞银行股份有限公司严格遵从国度相关托管业务的法律法 规、行业监管要求，自愿形成称职计算、范例运作的计算理念和计算立场；确保基 金财产的安全齐备，确保相关信息的信得过、准确、齐备、实时，保护基金份额持有 东谈主的正当权益；确保里面胁制和风险管束体系的有用性；防卫和化解计算风险，确 保业务的安全、稳健运行，促进计算方针的杀青。   祥瑞银行股份有限公司设有总行独处一级部门资产托管部，是全行资产托管业 务的管束和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面胁制 和风险管束服务，具有独处哄骗监督稽核服务的权力和才调。   资产托管部具备系统、完善的轨制胁制体系，建立了管束轨制、胁制轨制、岗 位职责、业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和缓利进行；取得基金从业 经验的东谈主员稳健监管要求；业务管束严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实 行集结胁制，业务印记按规程撑持、存放、使用，账户贵府严格撑持，制约机制严 格有用；业务操作区专门确立，顽固管束，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东谈主负责，沦落泄密；业求杀青自动化操作，沦落东谈主为事故的发生，本领系统齐备、 独处。   三、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》过火配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 利用行业宽绰使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同划定，对基金管束东谈主运作基金的投资比例、投资畛域、投资组合等 情况进行监督，并依期编写基金投资运作监督论述，报送中国证监会。在日常为基 金投资运作所提供的基金算帐和核算服务身手中，对基金管束东谈主发送的投资指示、 基金管束东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行查验监督。  （1）每服务日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例胁制目的进行例 行监控，发现投资比例超标等很是情况，向基金管束东谈主发出版面文牍，与基金管束 东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时论述中国证监会。  （2）收到基金管束东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资畛域、投资对象及 交游敌手等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督论述，对各基 金投资运作的正当合规性、投资独处性和立场显赫性等方面进行评价，报送中国证 监会。  （4）通过本领或非本领技能发现基金涉嫌违章交游，电话或书面要求管束东谈主 进行解释或举证，并实时论述中国证监会。                      民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                    第五部分 关系服务机构 （一）销售机构及磋磨东谈主 称呼：民生加银基金管束有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 磋磨东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座 法定代表东谈主：谢永林 磋磨东谈主：潘琦 磋磨电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街95号 办公地址：四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 磋磨东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) （3）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 磋磨东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （4）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东谈主：张金良 客户服务电话：95580 磋磨东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com （5）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 磋磨东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （6）称呼：华福证券有限服务公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：苏军良 客服电话：95547 磋磨东谈主：张腾                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)    电话：0591-87383623    传真：0591-87383610    网址：www.hfzq.com.cn    （7）称呼：中航证券有限公司    注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层    办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层    法定代表东谈主：戚侠    客户服务电话：400-8866-567    磋磨东谈主：余雅娜    电话：0791-6768763    传真：0791-6789414    网址：www.avicsec.com    （8）称呼：长沙银行股份有限公司    注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座    办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座    法定代表东谈主：赵小中    客户服务电话：0731-96511    公司网址：www.cscb.cn    （9）称呼：中原银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）    法定代表东谈主：李民吉    磋磨东谈主：朱绍纲    客服热线：95577    公司网址：www.hxb.com.cn    （10）称呼：廉正证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    法定代表东谈主：施华                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 客服电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （11）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 通达式基金参谋电话：95587/4008-888-108 磋磨东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （12）称呼：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦 法定代表东谈主：林传辉 客服电话：95575或致电各地营业网点 磋磨东谈主：黄岚 通达式基金参谋电话：020-87555888 通达式基金业务传真：020-87555303 网址：www.gf.com.cn （13）称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东谈主：陆建强 客服热线：95527 磋磨东谈主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （14）称呼：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   办公地址：哈尔滨市松北区调动三路833号   法定代表东谈主：赵洪波   磋磨东谈主：周俊   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （15）称呼：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江   磋磨东谈主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （16）称呼：招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   磋磨东谈主：张姗   客户服务电话：400-61-95555   网址：www.cmbchina.com   （17）称呼：申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层   办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层   法定代表东谈主：张剑   电话：021-33389888   传真：021-33388224   磋磨东谈主：王昊洋   客服电话：95523/400-889-5523                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)    公司网站：www.swhysc.com    （18）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    磋磨东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （19）称呼：招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号    法定代表东谈主：霍达    客户服务热线：95565    磋磨东谈主：业清扬    电话：0755-82943666    网址：www.cmschina.com    （20）称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号稀奇时期广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客服电话：95548    磋磨东谈主：杜杰    电话：010-60834768    传真：010-60833739    网址：www.citics.com                           民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)     （21）称呼：中信证券（山东）有限服务公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座     法定代表东谈主：肖海峰     客服电话：95548     磋磨东谈主：赵如意     电话：0532-85725062     网址：sd.citics.com     （22）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司     注册地址：中国北京市西城区金融大街16号     办公地址：中国北京市西城区金融大街16号     法定代表东谈主：白涛     磋磨东谈主： 杨子彤     电话：（010）63631752     传真：（010）66222276     公司网址：www.chinalife.com.cn     （23）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东谈主：李兴春     客服电话：400-032-5885     磋磨东谈主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （24）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区确立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-080-3388 磋磨东谈主：周旋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 公司网址：www.puyifund.com （25）称呼：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈青年路278号中海中心32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 机构磋磨东谈主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8 公司网址：www.huayuanstock.com （26）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 磋磨东谈主：宋静 磋磨东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （27）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构磋磨东谈主：李佳 磋磨东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （28）称呼：和耕传承基金销售有限公司                               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       磋磨东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （29）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       磋磨东谈主：曾帅       电话：021-20691928       网址：http://www.erichfund.com/       （30）称呼：嘉实钞票管束有限公司       注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号       办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层       法定代表东谈主：张峰       客服电话：400-021-8850       磋磨东谈主：闫欢       电话：010-85097302       传真：010-65215433       网站：https://www.harvestwm.cn       （31）称呼：东方钞票证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦                      民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 磋磨东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （32）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构磋磨东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （33）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构磋磨东谈主：孙博超 磋磨东谈主电话：010-59403028 磋磨东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （34）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 磋磨东谈主：汤杰                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 磋磨东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （35）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 磋磨东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （36）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济本领斥地区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 磋磨东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （37）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 磋磨东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （38）称呼：珠海盈米基金销售有限公司                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 磋磨东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （39）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 磋磨东谈主：陈东 磋磨电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （40）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 磋磨东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （41）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 磋磨东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （42）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 磋磨东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （43）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 磋磨东谈主：李波 磋磨东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （44）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 磋磨东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （45）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 磋磨东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （46）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港勾搭区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 磋磨东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （47）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 磋磨东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （48）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 磋磨东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （49）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 磋磨东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （50）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 磋磨东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （51）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构磋磨东谈主：李辰 磋磨东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （52）称呼：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 磋磨东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （53）称呼：上海中原钞票投资管束有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 磋磨东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （54）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港勾搭区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 磋磨东谈主：胡世铭                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 网站：http://www.tenganxinxi.com （55）称呼：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公谈路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （56）称呼：财咨谈信息本领有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （57）称呼：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 磋磨东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （58）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易试验区源深路1088号7层（履行楼层6层） 办公地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 磋磨东谈主：宁博宇                          民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （59）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路稀奇世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东谈主：张帆 客户电话：400-990-8601 磋磨东谈主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （60）称呼：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：4006767523 机构磋磨东谈主：陆欣 磋磨东谈主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （61）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 磋磨东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （62）称呼：大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室                             民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    磋磨东谈主：于秀    磋磨东谈主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （63）称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东谈主：姚杨    机构磋磨东谈主：潘梦茹    磋磨东谈主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金管束东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的划定，遴荐其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金管束东谈主网站公示。    （二）注册登记机构    称呼：民生加银基金管束有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东谈主：李业弟    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    磋磨东谈主：蔡海峰    （三）出具法律观念书的讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼    办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼    负责东谈主：韩炯                       民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 磋磨东谈主：陈颖华 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊平庸合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 履行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 0755-25473366 磋磨东谈主：蔡正轩                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同过火他相关划定，经2022年11月11日中国证监会证监许可【2022】   二、基金类型、存续期限及运作方式   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型通达式   三、其他   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本色性不利 影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管束东谈主可加多、减少或治愈基金份 额类别确立、变更收费方式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及 公法进行治愈等，并在治愈实施之日前依照《信息走漏办法》的相关划定在划定媒 介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、召募对象   稳健法律法例划定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   五、召募情况   本基金的发售召募期共召募5，000，080，480.75份基金份额，召募有用认购总户数 为219户。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据关系法例和基金合同的相关划定，本基金合同已于2022年12月23日庄更生 效，自本基金合同收效之日起，本基金管束东谈主庄重驱动管束本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   基金合同收效后，连气儿20个服务日出现基金份额持有东谈主数目活气200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管束东谈主应当在依期论述中给以走漏；连气儿60 个服务日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在10个服务日内向中国证监会论述并提 出管束决议，如接续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等， 并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管束东谈主在 招募阐述书或其他关系公示中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的通达日实时分  投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游所、 深圳证券交游所的往常交游日的交游时分，但基金管束东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时分变更或其他 特殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述通达日及通达时分进行相应的治愈，但应在 实施日前依照《信息走漏办法》的相关划定在划定媒介上公告。  本基金已于2022年12月27日通达办理日常申购和赎回业务。  基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提议申购、赎回或退换央求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行测度； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待；                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 理公法等在遵从基金合同和招募阐述书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为 准。   基金管束东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管束东谈主必 须在新公法驱动实施前依照《信息走漏办法》的相关划定在划定媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构划定的范例，在通达日的具体业务办理时老实提议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定时分前全额托付申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东谈主在划定时分前全额托付申购款项，申购央求成立；登记机 构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主在提交赎回央求时，必须有豪阔的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回 时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎回央求收效后，基金管束东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生宽绰赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   如遇证券交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能胁制的因素影响业务处理经过，则赎回 款项划付时分相应顺延，顺延至该因素放置的最近一个服务日。   基金管束东谈主不错在法律法例和基金合同允许的畛域内，对上述业务办理时分进 行治愈，基金管束东谈主必须在新公法驱动实施前依照《信息走漏办法》的相关划定在 划定媒介上公告。   基金管束东谈主应以交游时分收尾前受理有用申购和赎回央求确今日四肢申购或赎 回央求日(T日)，在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 阐发。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构划定的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不得手或无效，则申购款                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得手，而仅代表销售机构 如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 申购央求及申购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的畛域内，本基金登记机构可根据关系业务公法，对上述业务 办理时分进行治愈，本基金管束东谈主将于驱动实施前按影相关划定给以公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，通过直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，高出最低申购金额 的部分不设金额级差；依期定额投资打算、比例配售和红利再投资不受此最低申购 金额划定限制；销售机构若有不同划定，以销售机构划定为准，但不得低于10元的 最低名额划定。   投资者赎回本基金基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。 本基金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同划定， 以销售机构划定为准，但不得低于10份的最低名额划定。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额为10份，本基金分歧单个投 资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或 高出基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或高出50%的除外)；销售机构若有不同划定，以销售机构划定为准，但不得低于 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管束东谈主基于投资运作与风险胁制的需要，可采取上述措施对基金限制给以胁制。具                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 体见基金管束东谈主关系公告。 额的数目限制。基金管束东谈主必须在治愈实施前依照《信息走漏办法》的相关划定在 划定媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施远离的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老打算筹集的资金 过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一打算以及围聚打算。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据划定将其纳入待业金账户畛域。非养 老金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金基金份额的待业金账户，在基金管束东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受待业金客户申购费率。  通过基金管束东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单笔申购金额 M                     申购费率       M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                    每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单笔申购金额 M                     申购费率       M＜100 万元                     0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要采取比例配售方式对有用申购金额进行部分阐发时，投资东谈主申购费率按照申 购央求阐发金额所对应的费率测度，申购央求阐发金额不受申购最低名额的限制。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请良善销售机构公告或酌量销售机构。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持就怕分的加多而递减。其 中，宝石续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。   本基金的赎回费率如下：      持有基金时分 T   赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日     1.50%               100%     T≥7 日      0.00%        -   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐发登记之日起测度。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的相关划定在划定媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例遵照关系法律法例以及监管部 门、自律公法的划定。 有东谈主利益无本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销打算，针对投资东谈主 依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关系监管部门要求履 行必要手续后，且对基金份额持有东谈主无本色不利影响的前提下，基金管束东谈主不错适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的测度及处理方式   本基金基金份额净值的测度，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后测度， 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行稳健范例，不错稳健延长测度或公告。   （1）测度公式为：                       民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份基金份额。   （2）上述测度结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）测度公式   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金份额，持就怕分为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎回金额测度如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10，000份，持就怕分为5天，假设赎回当日本基金                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   （2）上述测度结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。 净值。 东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在首要不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金司帐系统无法往常运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相躲闪50%集结度的情形时。 有的基金份额上限、单日或单笔申购金额上限的。 且给与估值本领仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管束东谈主应当采取暂停申购的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时，基金管束东谈主应当根据相关划定在划定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管束东谈主不错采取比例阐发等方式对该投资 东谈主的申购央求进行限制，基金管束东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购央求。如果 投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 在暂停申购的情况放置时，基金管束东谈主应实时复原申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 且给与估值本领仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金管束东谈主应当采取减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管束东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分予 以取销。在暂停赎回的情况放置时，基金管束东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、宽绰赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后 的余额)高出前一通达日的基金总份额的10%，即觉得是发生了宽绰赎回。   当基金出现宽绰赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 往常赎回范例履行。   （2）部分宽限赎回：当基金管束东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有贫瘠或觉得 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被取销。宽限的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 通达日的基金份额净值为基础测度赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。 部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生宽绰赎回，且单个基金份额持有东谈主央求赎回的基金份额占前一 通达日基金总份额的比例高出30%时，本基金管束东谈主不错先行对该单个基金份额持 有东谈主超出30%的赎回央求实施宽限办理。对该单个基金份额持有东谈主30%比例以内 （含30%）的赎回央求，与当日其他赎回央求整个，按上述（1）、（2）方式处理。 对于上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回 或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个通达日赓续赎回，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销；如投资东谈主在提交 赎回央求时未作明确遴荐，则未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。基金管束东谈主在履行稳健范例后，有权根据其时市集环 境治愈前述比例及处理公法，并在划定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个通达日以上(含本数)发生宽绰赎回，如基金管束东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得高出20个服务日，并应当在划定媒介上进行公告。   当发生上述宽绰赎回并宽限办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 阐述书划定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文牍等方 式）在3个交游日内文牍基金份额持有东谈主，阐述相关处理方法，并在两日内在划定 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近1个服务日的基金份额净值。 《信息走漏办法》的相关划定，最迟于再行通达日在划定媒介上刊登再行通达申购 或赎回的公告，并公布最近1个服务日的基金份额净值；也不错根据履行情况在暂 停公告中明确再行通达申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行通达的公告。   十二、基金退换   基金管束东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金 管束东谈主管束的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关系规 则由基金管束东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提前文牍 基金托管东谈主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主无本色性不利影响 的前提下，履行关系范例后，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会认 可的交游场面或者其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、稳健法律法例的其它非交游过户或者按影相 关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关系贵府，对于稳健条件的非交游过户央求按基金登记机构的划定办理， 并按基金登记机构划定的范例收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照划定的范例收取转托管费。  十六、依期定额投资打算  基金管束东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资打算，具体公法由基金管束东谈主另行 划定。投资东谈主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管束东谈主在关系公告或更新的招募阐述书中所划定的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例 或基金合同另有划定的除外。  在对基金份额持有东谈主无本色性不利影响的前提下，履行关系范例后，如关系法 律法例允许基金管束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束东谈主将制 定和实施相应的业务公法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机制” 部分的划定或关系公告。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资方针   本基金在详尽筹商基金资产收益性、安全性、流动性和严格胁制风险的基础上， 通过积极主动的投资管束，力图杀青高出事迹比拟基准的投资收益。   二、投资畛域   本基金的投资畛域为具有精好意思流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币市集器具、现金等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须稳健中国证监会的关系划定）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资畛域，并可依据届时有用的法律法例应时合理地治愈投资 畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行稳健范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相结合的主动式投资管束理念，给与价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货蔓延等宏不雅经济运行目的的基础 上，从上至下详情和动态治愈大类资产比例和债券的组合方针久期、期限结构配置 及类属配置；同期，给与“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把抓 固定收益类金融器具投资契机。   本基金充分阐明基金管束东谈主的研究上风，将宏不雅周期研究、行业周期研究、公 司研究相结合，在分析和判断宏不雅经济运行情状和金融市集运行趋势的基础上，自                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 上而下决定债券组合久期、期限结构、债券类别配置策略，在严谨深刻的分析基础 上，详尽考量各种债券的流动性、供求关系和收益率水对等，深刻挖掘价值被低估 的标的券种。  （1）利率债券策略  ①利率预期策略  本基金通过分析国内宏不雅经济与详尽分析货币政策、财政政策，预判出将来利 率水平的变化标的，结合债券的期限结构水平、债券的供给、流动性水平、凸度分 析制定出具体的利率策略。  ②久期遴荐策略  本基金将根据宏不雅经济发展情况、金融市集运行特色、债券市集供供水平对未 来利率走势进行预判，结合本基金的流动性需求及投资比例划定，动态治愈组合的 久期，有用地胁制举座资产风险。  ③骑乘策略  本基金将通过骑乘操作策略，在严控风险的前提下，力图获取比持有到期更高 的收益。在市集利率期限结构朝上歪斜况兼相对陡峻时，遴荐投资并持有债券，伴 随债券剩余期限减少，债券收益率水平较投资初期有所下降，通过债券收益率的下 滑，获取本钱利得收益。  （2）信用债券（含资产支撑证券，下同）策略  本基金在基金管束东谈主研发的信用债券评级体系的基础上，覆按信用天禀变化、 供需关系等因素，制定信用债券投资策略。  ①基于信用天禀变化的策略  本基金根据基金管束东谈主完善的信用风险分析框架，建立里面信用评级体系，根 据债务主体的现金流和计算情状客不雅分析爽约风险及合理的信用利差水平，对债券 进行独处、客不雅价值评估。躲闪信用情状恶化的发借主体，挖掘市集订价偏低的品 种。  ②基于供给变化的策略  本基金将根据市集债券供给变化，对资产组合作念出相应治愈。根据市集资金松 紧进度和参与主体的交游意愿判断将来债券市集的走向，采取合适的投资策略来获               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 取收益。   ③本基金投资信用债应稳健以下要求：   本基金主要根据发借主体所在行业情况、公司计算、财务情状、公司治理、外 部支撑和其他评级要素对其信用天禀进行里面评级，并以里面评级论断四肢个券选 择的基本依据。   在有用胁制风险的前提下，本基金对资产支撑证券从以下方面详尽订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   本基金将要点对市集利率、刊行条件、支撑资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和市集流动性等影响资产支撑证券价值的因素进行分析，并赞成给与 蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产支撑证券的相对投资价值并作念出相应的 投资决策。   本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA+。其中投资于AA+的信用债不 高出本基金所投信用债资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投信用债 资产的50%。上述评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的债 项评级依照主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主体信用评 级。本基金对信用债评级的认定参照基金管束东谈主遴选的评级机构出具的债券信用评 级。本基金所指信用债包括：金融债（不含政策性金融债）、企业债、公司债、中 期单据、短期融资券及超短期融资券、次级债、政府机构债。   基金持有信用债期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资范例，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出。   为胁制本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用天禀和刊行东谈主的偿 付才调进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；   （4）本基金管束东谈主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10％，透顶按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产支撑证券的比例，不得高出该 资产支撑证券限制的10％；   （8）本基金管束东谈主管束的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得高出其各种资产支撑证券统统限制的10％；   （9）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （12）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （13）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素致 使基金投资比例不稳健上述划定投资比例的，基金管束东谈主应当在10个交游日内进行 治愈（除（2）、（10）、（11）外），但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法例另 有划定的，从其划定。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起驱动。               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   法律法例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行稳健范例后，则本基金投资不再受关系限制或按治愈 后的划定履行。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱过火他不正大的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定谢却的其他行为。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、履行控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交游的，应当稳健基金的投资方针和投资策略，遵照基金份额持有 东谈主利益优先的原则，防卫利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公谈合理价钱履行。关系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以 走漏。首要关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独处董 事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述谢却性划定，如适用于本基金，基 金管束东谈主在履行稳健范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的划定为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券详尽指数收益率*90%+银行活期进款利率 （税后）*10%。   中国债券详尽指数是由中央国债登记结算有限服务公司编制的中国全市集债券 指数，是现在市集上专科、泰斗和自如的，且大要较好地反应债券市集举座情状的 债券指数。由于本基金的投资畛域与中国债券详尽指数所心事的市集畛域基本一致， 因此该指数大要信得过反应本基金的风险收益特征，同期也能较稳健预计本基金的投 资事迹。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集宽绰接受的事迹比 较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金事迹比拟基准时，经与基金托 管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、搀杂 型基金，高于货币市集基金。  七、基金管束东谈主代表基金哄骗债权东谈主权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募阐述书的划定。  九、基金投资组合论述  基金管束东谈主的董事会及董事保证本论述所载贵府不存在伪善记录、误导性述说 或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐备性承担个别及连带服务。  基金托管东谈主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同划定复核了本投资组合论述 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者首要遗漏。  基金管束东谈主承诺以老诚信用、致力尽责的原则管束和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来阐明。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 本投资组合论述限度时分为2024年09月30日，本论述中所列财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比 序号           面貌                金额（元）                                                  例（%）      其中：股票                                   -           -      其中：债券                    2，954，499，704.63       92.95      资产支撑证券                                  -           -      其中：买断式回购的买入返                                              -           -      售金融资产 注：本基金本论述期末未持有股票。 注：本基金本论述期末未持有港股通投资股票。 注：本基金本论述期末未持有股票。 序号      债券品种       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)           可转债（可交换           债）                                     公允价值 占基金资产净值比     序号    债券代码     债券称呼 数目（张）                                      （元）         例（%） 投资明细     注：本基金本论述期末未持有资产支撑证券。 细     注：本基金本论述期末未持有贵金属。     注：本基金本论述期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息走漏等， 本基金暂不参与国债期货交游。     注：本基金本论述期末未持有国债期货。     本基金本论述期未持有国债期货。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 或在论述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案考察，或在 论述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金本论述期末未持有股票。  注：无。  注：本基金本论述期末未持有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本论述期末未持有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                    民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                  第十部分 基金的事迹    基金管束东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎致力的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来阐明。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。    基金份额净值收益率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                份额净值增 事迹比拟 事迹比拟基           份额净值 阶段             长率范例差 基准收益 准收益率标 ①－③            ②－④           增长率①                  ②    率③   准差④ 年 12 月 23 日至 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2022 年 12 月 6.22%   0.07% 4.56% 0.05% 1.66%  0.02%     注：事迹比拟基准=中国债券详尽指数收益率*90%+银行活期进款利率（税后） *10%。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。  四、基金财产的撑持和刑事服务  本基金财产独处于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑持。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的划定刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。  基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东谈主管束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制履行。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交游场面的交游日以及国度法律法例划定 需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支撑证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业司帐 准则》、监管部门相关划定。   （一）对存在活跃市集且大要获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应给与最近交游日的报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 交游日的报价不可信得过反应公允价值的，应付报价进行治愈，详情公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制四肢特征 筹商。此外，基金管束东谈主不应试虑因其巨额持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况兼有豪阔可 利用数据和其他信息支撑的估值本领详情公允价值。给与估值本领详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件， 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行治愈并详情公允价值。   四、估值方法               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （1）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值。  （3）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值本领详情公允价值。 交游所上市的资产支撑证券，给与估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （4）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），录取第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经治愈的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行治愈以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应给与估值本领详情其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭彰各异，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 如有新增事项，按国度最新划定估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例 及关系法律法例的划定或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商管束。   根据相关法律法例，基金资产净值测度和基金司帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的测度结果对外给以公布。   五、估值范例 的余额数目测度，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管束东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管束东谈主于每个服务日测度基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金管束东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管束东谈主按划定 对外公布。   六、估值裂缝的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值裂缝时，视 为基金份额净值裂缝。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值裂缝，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值裂缝碰到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值裂缝 处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值裂缝的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 测度差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （1）估值裂缝已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值裂缝服务方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值裂缝发生的用度由估值裂缝服务方承担；由 于估值裂缝服务方未实时更正已产生的估值裂缝，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值裂缝服务方照旧积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有豪阔的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 裂缝服务方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值裂缝已得到更正。   （2）估值裂缝的服务方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况兼仅对估值裂缝的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值裂缝而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值裂缝服务方仍应付估值裂缝负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值裂缝服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和 高出其履行损失的差额部分支付给估值裂缝服务方。   （4）估值裂缝治愈给与尽量复原至假设未发生估值裂缝的正确情形的方式。   估值裂缝被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值裂缝发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值裂缝发生的 原因详情估值裂缝的服务方；   （2）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值裂缝形成的损失进 行评估；   （3）根据估值裂缝处理原则或当事东谈主协商的方法由估值裂缝的服务方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值裂缝处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值裂缝的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值测度出现裂缝时，基金管束东谈主应当立即给以纠正，通报基                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 金托管东谈主，并采取合理的措施沦落损失进一步扩大。   （2）裂缝偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；裂缝偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管束东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值测度差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的服务，经阐发后按 以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金管束东谈主担任，与本基金相关的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不可达成一致时，按基金管束东谈主的建议履行， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管束东谈主负责赔付。   ②若基金管束东谈主测度的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，而且基 金托管东谈主未对测度过程提议疑义或要求基金管束东谈主书面阐述，基金份额净值出错且 给基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的划定对投资者或基金支付抵偿金， 就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管束东谈主与基金托管东谈主按照罪恶进度各 自承担相应的服务。   ③如基金管束东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的测度结果，天然屡次再行测度 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的测度结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管束 东谈主负责赔付。   ④由于基金管束东谈主提供的信息裂缝（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值测度裂缝而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金管束东谈主负责赔付。   （4）基金管束东谈主和基金托管东谈主由于各自本领系统确立而产生的净值测度尾差， 以基金管束东谈主测度结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业 另有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 阐发后，基金管束东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的阐发  基金资产净值和基金份额净值由基金管束东谈主负责测度，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管束东谈主应于每个服务日交游收尾后测度当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值测度结果复核阐发后发送给基金管束东谈主， 由基金管束东谈主对基金净值给以公布。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。  十、特殊情况的处理 四肢基金资产估值裂缝处理； 基金管束东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、稳健、合理的措施进行查验，然则未 能发现该裂缝的，由此形成的基金资产估值裂缝，基金管束东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿服务。但基金管束东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施收缩或放置由此 形成的影响。                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式  本基金的管束费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管束费的测度方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管束费  E为前一日的基金资产净值  基金管束费逐日计提，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后， 基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月前5个服务日内从基金财产中 一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的测度 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。经基金管束东谈主与基金托管东谈主两边查对无误后，                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的方式于次月前5个服务日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据相关法例及相应左券划定， 按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的面貌  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费， 详见招募阐述书的划定。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。 基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的划定代扣代缴。  鉴于基金管束东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管束东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至基金管束东谈主账户并由基金管束东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》收效活气3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  在稳健法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的 前提下，基金管束东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行治愈，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决议的详情、公告与实施  本基金收益分派决议由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的测度方法，依 照《业务公法》履行。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募阐述书的划定。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)           第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按影相关划定编制基金司帐报表； 以两边招供的方式阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》划定的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在划定媒介公告。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管束划定》、《基金合同》过火他相关划定。关系法律法例对于信息走漏的 划定发生变化时，本基金从其最新划定。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的划定走漏基金信息，并保证所走漏信息的信得过性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会划定时老实，将应予走漏的基金信息 通过稳健中国证监会划定条件的宇宙性报刊（以下简称“划定报刊”）及《信息走漏 办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者 大要按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵府。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开走漏的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除相等阐述外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品贵府撮要                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的公法及具体范例，阐述基金居品的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募阐述书的信息发生重 大变更的，基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募阐述书并登载在划定网 站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募阐述书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府撮要的信息发生首要变更的， 基金管束东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在划定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金管束东谈主 至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品贵府撮要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金管束东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募阐述书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在 划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品贵府撮要、《基金 合同》和基金托管左券登载在划定网站上，并将基金居品贵府撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 划定网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募阐述书确当日登载于划定媒介上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在划定媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 至少每周在划定网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏通达日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站走漏半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的测度方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金依期论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述  基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度 论述登载在划定网站上，并将年度论述领导性公告登载在划定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐论述应当经稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审 计。  基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中 期论述登载在划定网站上，并将中期论述领导性公告登载在划定报刊上。  基金管束东谈主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度论述，将 季度论述登载在划定网站上，并将季度论述领导性公告登载在划定报刊上。  《基金合同》收效不及2个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度论述、中期 论述或者年度论述。  如论述期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在依期论述“影响投资者决策的其 他攻击信息”项下走漏该投资者的类别、论述期末持有份额及占比、论述期内持有 份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金接续运作过程中，基金管束东谈主应当在基金年度论述和中期论述中走漏基 金组合伙产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时论述  本基金发生首要事件，相关信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时论述书，并                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系步履受到首要行政处罚、刑事处罚； 际胁制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有划定的除外； 变更；                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 项时； 产生首要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （八）领略公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集精深传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开领略。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）投资资产支撑证券信息走漏   本基金投资资产支撑证券的，基金管束东谈主应在基金年度论述及中期论述中走漏 其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和论述期内所 有的资产支撑证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度论述中走漏其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证 券市值占基金净资产的比例和论述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支撑证券明细。   （十一）算帐论述   基金合同隔断的，基金管束东谈主应当照章组织算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐论述。算帐论述应当经稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律观念书。算帐小组应当将算帐论述登载在划定网站 上，并将算帐论述领导性公告登载在划定报刊上。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （十二）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，关系信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募阐述书的划定进行信息走漏，详见招募阐述书的划定。   （十三）中国证监会划定的其他信息。   六、信息走漏事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管束轨制，指定专门部门及高 级管束东谈主员负责管束信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当稳健中国证监会关系基金信息披 露内容与模式准则等法例的划定。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定， 对基金管束东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期论述、更新的招募阐述书、基金居品贵府撮要、基金算帐论述等公开走漏的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子阐发。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信息。基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证关系报送信息的信得过、准确、齐备、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，然则其他全球媒介不得早于划定媒介走漏信息，况兼在不 同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计论述、法律观念书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后10 年。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息走漏服务的质地。具体要求应当稳健中国证监 会及自律公法的关系划定。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例 划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。             民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 八、暂停或延长走漏基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长走漏基金信息：                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘 侧袋机制启用日发表观念且稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进 行审计并走漏专项审计观念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金管束东谈主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募阐述书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户 份额。宽绰赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求高出前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主测度各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需筹商主袋账户资产。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的治愈，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应稳健《企业司帐准则》的关系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金管束东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管束东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管束东谈主应实时遴聘稳健 《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计观念。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金管束东谈主应实时发布临时公告。  基金管束东谈主应按照招募阐述书“基金的信息走漏”部分划定的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管束东谈主应当在基金依期论述中走漏论述期内侧袋账户 关系信息，基金依期论述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度论述进行审计时，应付论述期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 和年度论述走漏等发表审计观念。  八、本部分对于侧袋机制的关系划定，如将来法律法例或监管公法修改导致相 关内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步 划定的，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳健范例后，可径直对本部分 内容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资情态和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金模式来分派，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的履行投资收益下降。   二、管束风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管束系统确立欠妥形成操作 伪善或公司里面失控而可能产生的损失。管束风险包括： 查验过程中，由于决策伪善可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：爽约风险，主如果指债券发                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的服务而使基金资产的预期收益与履行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级治愈风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司计算管束等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务情状恶化，偿债才调裁减，由此形成债券信用 评级裁减、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主如果指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金独有风险   本基金将资产支撑证券纳入到投资畛域当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现爽约，或在交游过程 中发生交收爽约，或由于资产支撑证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上涨，本基金持有资产支撑证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支撑证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支撑证券市集限制及交游活跃进度的影响，资产支撑 证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关系当事东谈主在业务各身手操作过程中，因里面胁制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作伪善或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、交游裂缝、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 往常履行，导致基金财产的损失。   五、做事谈德风险                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   做事谈德风险是指职工不遵从做事操守，发生犯警、违章步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集交游量不及，导致证券不可连忙、低成腹地调动为现金的风险。同期 在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生宽绰赎回的情形。宽绰赎回可能会产 生基金仓位治愈的贫瘠，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募阐述书“第八部分基金份额的申购、赎回”，禁锢了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资畛域为具有精好意思流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 券、中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资 券、次级债、政府机构债、地方政府债）、资产支撑证券、债券回购、银行进款、 同行存单、货币市集器具、现金等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的关系划定）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行稳健 范例后，不错将其纳入投资畛域，并可依据届时有用的法律法例应时合理地治愈 投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行稳健范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是攻击的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类管束，分散安排各种资产到期时分漫步，有用保障基金流动性安全。   （三）宽绰赎回情形下的流动性风险管束措施   当本基金发生宽绰赎回情形时，基金管束东谈主不错给与以卑鄙动性风险管束措 施：                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （1）宽限办理宽绰赎回央求；   （2）减速支付赎回款项；   （3）暂停接受赎回央求；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险管束器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金管束东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管束器具对申购、赎回央求等进行限度治愈，具体包括但不限于：   （1）宽限办理宽绰赎回央求；   （2）断绝或暂停申购央求、暂停接受赎回央求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）应时启动舞动订价机制；   （7）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险管束器具，基金管束东谈主制定了关系业务范例， 确保流动性风险管束器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管束东谈主将密切良善市集资金动向，提前治愈投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险管束器具的流动性风险，确保公谈对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻碍并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额往常通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下分具有概略情 性，最终变现价钱也具有概略情趣况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主 在基金依期论述中走漏论述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东谈主测度各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 筹商主袋账户资产，并根据关系划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹目的不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管束东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管束或运作过程中，违背国度法律、法例的划定，或 者基金投资违背法例及基金合同相关划定的风险。   九、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资畛域、投资比 例、证券市集宽绰划定等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构根据关系法律法例对本基金进行风险评价，其风险等 级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基 金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险之间的匹配考研。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。              民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 东谈主自身径直胁制才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)    第十九部分 基金合同的变更、隔断与基金财产算帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在划定媒介公告。  二、《基金合同》的隔断事由  有下列情形之一的，经履行关系范例后，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主相连的；  三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐论述；                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘司帐师事务所对算帐论述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观念书；  （6）将算帐论述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐论述经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论述报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论述登载 在划定网站上，并将算帐论述领导性公告登载在划定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例划定的最低期 限。             民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。             民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管左券内容摘抄 基金托管左券内容摘抄，请见附件二。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金管束东谈主或者托付基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、管束、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的管束， 权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的算帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金管束东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的收集通信本领， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和剖判服务。   三、主动文牍服务   基金管束东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文牍服务；基金管束东谈主公告及攻击信息将通过划定媒介发布。基金管束东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子模式为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金管束东谈主关系信息及投资资讯，基金管束东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管束东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错看望基金管束东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客 服，杀青基金管束东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵府索求   基金管束东谈主为基金份额持有东谈主提供禁锢的专科基金投资贵府，便于办理各种交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主索求，基金管束东谈主提供了多元化的贵府索求服 务，索求道路各种，贵府内容丰富禁锢。   通盘对外公布文献及各种关系历史文献均可向客户服务东谈主员索求，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管束东谈主网站上提供各种贵府、业务表单及 公告下载。                        民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管束东谈主推出全所在资讯服务定制面貌。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金管束东谈主网站、短信定制各种资讯，基金管束东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金管束东谈主的专科客户服务代表将在划定的服务时老实回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全所在的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金管束东谈主觉得基金份额持有东谈主的合理建议是基金管束东谈主发展的能源与标的。 如果对基金管束东谈主提供的各种服务感到不快乐或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管束东谈主提议，也可径直与客户服务 东谈主员磋磨，基金管束东谈主将给与限期处理、分级管束的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金管束东谈主为基金份额持有东谈主举办各种互动行为，如基金份额持有东谈主碰面会、 剖判讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金管束东谈主之间的互动磋磨。   十一、基金管束东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集情状以及基金管束东谈主 服务才调的变化，加多、修改上述服务面貌。   十二、基金管束东谈主客户服务中心磋磨方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法富厚的内容，可通过上述方式 磋磨本公司。请确保投资前，您/贵机构照旧全面富厚了本招募阐述书。                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2023年12月02日至2024年12月02日在中国证监会划定报刊和划定网站发 布的公告：      公告日历                          公告称呼                     民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2023 年                     第 2 号)                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     论述领导性公告                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年年度论述                     领导性公告                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     论述领导性公告                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     论述领导性公告                     民生加银恒宁债券型证券投资基金复原大额申购、大额转                     换转入及大额依期定额投资的公告                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2024 年中期论述                     领导性公告                     民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     论述领导性公告                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募阐述书的存放及查阅方式  一、招募阐述书的存放地点  本招募阐述书存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管束东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募阐述书的查阅方式  投资东谈主可在办公时分免费查阅本基金的招募阐述书，或通过基金管束东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募阐述书的复印件， 但内容应以本基金招募阐述书的原来为准。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时老实可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银恒宁债券型证券投资基金注册的文献；  （二）《民生加银恒宁债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银恒宁债券型证券投资基金托管左券》；  （四）法律观念书；  （五）基金管束东谈主业务经验批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管束有限公司                                二〇二四年十二月二十三日                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容摘抄          （本摘抄如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利和义务  （一）基金管束东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并 管束基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例划定或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律划定，应呈文中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处理；  （9）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》划定的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在稳健相关法律、法例的前提下，制订和治愈相关基金认购、申购、赎                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 回、退换、转托管、依期定额投资和非交游过户等的业务公法；  （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎致力的原则管束和运用 基金财产；  （4）配备豪阔的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算方式管束和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互独处，对所管束的不同基金分别管束， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取稳健合理的措施使测度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定测度并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述；  （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关划定，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金交易秘要，不表露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关划定另有划定外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东谈主表露。但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 分派基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关划定召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关系 贵府不低于法律法例划定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时分发出，况兼保 证投资者大要按照《基金合同》划定的时分和方式，随时查阅到与基金相关的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担服务；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形， 应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系市集公法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；  （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、致力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业场面，配备豪阔的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互独处；对所托管的不同的基金分别确立账户，独处核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）撑持由基金管束东谈主代表基金刚毅的与基金相关的首要合同及相关凭证；  （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金交易秘要，除《基金法》、《基金合同》过火他相关划定另有规               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开走漏前给以守密，不得向他东谈主表露。但因监管机构、司法机 关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的 情况除外；  （8）复核、审查基金管束东谈主测度的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为相关的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具观念，阐述 基金管束东谈主在各攻击方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金 管束东谈主有未履行《基金合同》划定的步履，还应当阐述基金托管东谈主是否采取了稳健 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关系贵府不低于法律 法例划定的最低期限；  （12）接收并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按划定制作关系账册并与基金管束东谈主查对；  （14）依据基金管束东谈主的指示或相关划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关划定，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法例、《托管左券》和《基金合同》的划定监督基金管束东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会和 银行业监督管束机构，并文牍基金管束东谈主；  （19）因违背《基金合同》、《托管左券》导致基金财产损失机，同意担抵偿责 任，其抵偿服务不因其退任而衔命；  （20）按划定监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金管束东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管束东谈主追偿；                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利义务  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；  （7）监督基金管束东谈主的投资运作；  （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）庄重阅读并遵从《基金合同》、招募阐述书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）良善基金信息走漏，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；  （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金耗费或者《基金合同》隔断的有                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 限服务；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和公法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有划定的，以届时有用 的法律法例为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法例和中国证监会的划定进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）隔断《基金合同》；  （2）更换基金管束东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式；  （5）治愈基金管束东谈主、基金托管东谈主的薪金范例；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、畛域或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会范例；  （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或统统持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额测度，下同）就归拢事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率或变更收费方式、调低赎回费率；   （3）加多、减少或治愈基金份额类别或分类公法；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构治愈相关申购、赎回、退换、基 金交游、非交游过户、转托管等业务公法；   （8）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管束东谈主召集； 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文牍基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文牍基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配 合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主提议书面提议。基金管束东谈主应当自收                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金 管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文牍基 金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合； 基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管束东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得障碍、干预； 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点;   （5）会务常设磋磨东谈主姓名及磋磨电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 阐述本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过火磋磨方 式和磋磨东谈主、表决观念寄交的截止时分和收取方式。               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管束东谈主到指 定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金管束东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说稳健法律法例、《基金合同》 和会议文牍的划定，况兼持有基金份额的凭证与基金管束东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个服务日内连气儿公 布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管束东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍 划定的方式收取基金份额持有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金管束东谈主经文牍不参 加收取表决观念的，不影响表决服从；   （3）本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决观念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观念的代理 东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说稳健法律法 规、《基金合同》和会议文牍的划定，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文牍中列明。 收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、 决定隔断《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （1）现场开会  在现场开会的方式下，率先由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定范例详情和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管束东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次 基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和磋磨方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所划定的须以相等 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金 管束东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通 过方为有用。  基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证解说，不然提交符 合会议文牍中划定的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳健               民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 会议文牍划定的表决观念视为有用表决，表决观念吞吐不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决观念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述公法的前提下，具体公法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议驱动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议驱动后晓谕在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管束东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有疑议， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。                   民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在划定媒介上公告。如果给与通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过；                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 之二以上（含三分之二）通过。  归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 条件等划定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内容被 取消或变更的或法律法例加多新的基金份额持有东谈主大会机制的，基金管束东谈主提前公 告后，可径直对本部老实容进行修改和治愈或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会 审议。  三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在划定媒介公告。  （二）《基金合同》的隔断事由  有下列情形之一的，经履行关系范例后，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主相连的；  （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐论述；  （5）遴聘司帐师事务所对算帐论述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观念书；  （6）将算帐论述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐论述经稳健《中华东谈主民 共和国证券法》划定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐论述报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐论述登载 在划定网站上，并将算帐论述领导性公告登载在划定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例划定的最低期 限。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路管束。不肯或者不可通过协商、 统一管束的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，基金管束东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，各自赓续诚笃、 致力、尽责地履行基金合同划定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统辖。  五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。                         民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)                 附件二：基金托管左券内容摘抄         （本摘抄如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）     一、基金托管左券当事东谈主     （一）基金管束东谈主     称呼：民生加银基金管束有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     设立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管束委员会证监许可20081187 号     组织模式：有限服务公司（中外合伙）     注册本钱：叁亿元     存续期限：永续计算     磋磨电话：010-88566528     （二）基金托管东谈主     称呼：祥瑞银行股份有限公司(简称：祥瑞银行)     注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号     办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号     法定代表东谈主：谢永林     成立日历：1987年12月22日。     组织模式：股份有限公司     注册本钱：19，405，918，198 元东谈主民币     存续期间：接续计算     基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号     磋磨东谈主：刘华栋     磋磨电话：(0755) 2216 6388     计算畛域：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现；各 项信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；外汇进款、汇款；境内 境外借钱；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信 考察、参谋、见证业务；保障兼业代理业务；黄金入口业务；经相关监管机构批准 或允许的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐范例的，基金 管束东谈主应按照基金托管东谈主要求的模式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关系技 术系统，对基金履行投资是否稳健基金合同对于证券遴荐范例的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资畛域为具有精好意思流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产支撑证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币市集器具、现金等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须稳健中国证监会的关系划定）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资畛域，并可依据届时有用的法律法例应时合理地治愈投资 畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例统统不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行稳健范例后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   （4）本基金管束东谈主管束且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行 的证券，不高出该证券的10％，透顶按影相关指数的组成比例进行证券投资的基金 品种不错不受此条件划定的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得高出基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产支撑证券的比例，不得高出该 资产支撑证券限制的10％；   （8）本基金管束东谈主管束且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始权 益东谈主的各种资产支撑证券，不得高出其各种资产支撑证券统统限制的10％；   （9）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资畛域保持 一致；   （12）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （13）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素致 使基金投资比例不稳健上述划定投资比例的，基金管束东谈主应当在10个交游日内进行 治愈（除（2）、（10）、（11）外），但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法例另 有划定的，从其划定。   基金管束东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起驱动。   法律法例或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行稳健范例后，则本基金投资不再受关系限制或按治愈                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 后的划定履行。  （三）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，通过过后监督 方式对基金管束东谈主基金投资谢却步履进行监督。  根据法律法例相关基金从事关联交游的划定，基金管束东谈主和基金托管东谈主应预先 相互提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他首要利弊关系的公司名单及 相关关联方刊行的证券名单。基金管束东谈主和基金托管东谈主有服务确保关联交游名单的 信得过性、准确性、齐备性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。  （四）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，对基金管束东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供稳健法律法例及行业范例的、经疲塌遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游 敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管束东谈主应严格按照交游 敌手名单的畛域在银行间债券市集遴荐交游敌手。基金托管东谈主监督基金管束东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。基金管束东谈主不错每半年对银 行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金管束东谈主根据市集 情况需要临时治愈银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应向实时向基金托 管东谈主阐述原理，协商管束。  基金管束东谈主负责对交游敌手的资信胁制，按银行间债券市集的交游公法进行交 易，并负责管束因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律服务及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管束东谈主确 定的时分前仍未承担爽约服务过火他关系法律服务的，基金管束东谈主不错对相应损失 先行给以承担，然后再向关系交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束东谈主莫得按照预先约 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管束东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损构怨服务。  （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资中 期单据进行监督。  （六）基金托管东谈主根据相关法律法例的划定及基金合同的约定，对基金资产净 值测度、基金份额净值测度、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 分派、关系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行监督和核 查。  （七）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管左券的划定，应实时以电话提醒或书面领导等方式通 知基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金管束东谈主收到书面文牍后应不才一服务日实时查对并以书面模式给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，阐述违章原因及纠正期限，并保证 在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行 复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主文牍的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应论述中国证监会。  （八）基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本 托管左券对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金管束东谈主应在规 定时老实回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照 法律法例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督论述的事项， 基金管束东谈主应积极配合提供关系数据贵府和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据交游范例照旧收效的指示违背法律、 行政法例和其他相关划定，或者违背基金合同约定的，应当立即文牍基金管束东谈主， 由此形成的损失由基金管束东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文牍义务后，给以免责。  （十）基金托管东谈主发现基金管束东谈主有首要违章步履，应实时论述中国证监会， 同期文牍基金管束东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金管束东谈主无正大 原理，断绝、阻滞对方根据本托管左券划定哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议训导仍不改正的，基金托管 东谈主应论述中国证监会。      三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管束 东谈主测度的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管束东谈主指示办理算帐交收、关系 信息走漏和监督基金投资运作等步履。  （二）基金管束东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 管束、未履行或无故延长履行基金管束东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券过火他相关划定时，应实时以书面模式文牍基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面模式给基金管束东谈主发出 回函，阐述违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限 内，基金管束东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金管束东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵府以供基金管束东谈主 核查托管财产的齐备性和信得过性，在划定时老实回应基金管束东谈主并改正。  （三）基金管束东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应实时论述中国证监会， 同期文牍基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东谈主无正大 原理，断绝、阻滞对方根据本左券划定哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍 对方进行有用监督，情节严重或经基金管束东谈主提议训导仍不改正的，基金管束东谈主应 论述中国证监会。   四、基金财产的撑持  （一）基金财产撑持的原则 合规指示，基金托管东谈主不得自走时用、刑事服务、分派基金的任何财产。 独处。 财产，如有特殊情况两边可另行协商管束。 到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文牍基金管束东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管束东谈主 应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。 财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。 金份额持有东谈主东谈主数稳健《基金法》、《运作办法》等相关划定后，基金管束东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在划定时老实， 遴聘稳健《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行验资，出具验资论述。 出具的验资论述由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管束 据基金管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。基金管束东谈主授权基金托管东谈主办理本基 金银行账户的开立、销户、变更服务，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金 托管东谈主要求办理。基金银行账户的开立和使用，限于闲隙开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 理和运用由基金管束东谈主负责。 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主清                民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 算服务，基金管束东谈主应给以积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算 有限服务公司的划定履行。 资品种的投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系划定，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的划定履行。  （五）债券托管专户的开设和管束  基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务 公司的相关划定，在中央国债登记结算有限服务公司、银行间算帐所股份有限公司 根据相关划定以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间 市集债券的结算。基金管束东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金刚毅宇宙银行间债券市 场债券回购主左券。  （六）其他账户的开立和管束 立，在基金管束东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按相关划定 使用并管束。  （七）基金财产投资的相关有价凭证等的撑持  基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东谈主理有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管束东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主除外机构履行有用胁制的证券不承担撑持服务。  （八）与基金财产相关的首要合同的撑持  与基金财产相关的首要合同的签署，由基金管束东谈主负责。由基金管束东谈主代表基 金签署的、与基金财产相关的首要合同的原件分别由基金管束东谈主、基金托管东谈主撑持。 除本左券另有划定外，基金管束东谈主代表基金签署的与基金财产相关的首要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏左券及基金投资业务中产生的首要合同， 基金管束东谈主应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。首要合同 的撑持期限不少于法律法例的划定。                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)   五、基金资产净值测度和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额，基金份额净值的测度，精 确到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，国度另有划定的，从其划定。基金管束 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管束东谈主每个服务日测度基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，经 基金托管东谈主复核，按划定公告。   基金管束东谈主每服务日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以两边约定 的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方式将复核结果提 交给基金管束东谈主，由基金管束东谈主依据基金合同和相关法律法例对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一请安见的，按照基 金管束东谈主对基金资产净值的测度结果对外给以公布。   六、基金份额持有东谈主名册的撑持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和撑持，基金管束东谈主 和基金托管东谈主应分别撑持基金份额持有东谈主名册，保存期限不少于法律法例的划定。 如不可妥善撑持，则按关系法例承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期论述和年报前，基金管束东谈主应将相关贵府送交基 金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐备性。基金 托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并 应遵从守密义务。   七、托管左券的变更和隔断   （一）托管左券的变更范例   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的划定有任何打破。基金托管左券的变更报中国证监会备案青年                  民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号) 效。  （二）基金托管左券隔断出现的情形  （三）基金财产的算帐 金财产算帐小组，基金管束东谈主组织基金财产算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。 证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。  基金合同隔断，应当按法律法例和基金合同的相关划定对基金财产进行算帐。 基金财产算帐范例主要包括： 出具法律观念书； 实时变现的，算帐期限相应顺延。                 民生加银恒宁债券型证券投资基金更新招募阐述书(2024 年第 1 号)  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产按下列要领了债：  基金财产未按前款1）-3）项划定了债前，不分派给基金份额持有东谈主。  （六）基金财产算帐的公告  基金财产算帐论述于基金合同隔断并报中国证监会备案后 5个服务日内由基金 财产算帐组公告；算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐结果经符 合《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念 书后，由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例的 划定。   八、争议管束方式   两边当事东谈主同意，因《托管左券》而产生的或与《托管左券》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路管束。不肯或者不可通过协商、 统一管束的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有划定，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，各自赓续诚笃、致力、尽责地 履行基金合同、托管左券划定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。  《托管左券》受中国法律（为本托管左券之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统辖。

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